R&D USMP Report N° 34
Editado por la Oficina de Innovación y Desarrollo
de la Facultad de Derecho
Universidad de San Martín de Porres
Por otro lado, si eres una víctima en la modalidad de distribuidor-consumidor de este producto Herbalife u otros similares, recomiendo se estudie financieramente la estructura que opera y si le obligan a comprarles, además te bulean con frases de que son exitosos y tu un perdedor por no entrar o por no permanecer y no pagarles por entrar-permanecer en su red, no solo no entres sino que puedes denunciarlos por estafadores.
La causal de la denuncia sería que están haciendo de intermediarios bancarios sin tener licencia para captar fondos del público, solo pueden captar dinero del público los Bancos, Financieras y Cajas autorizadas por la Superintendencia de Banca y Seguros.
El delito de estafa piramidal -o fraude Fonzi- usa muchas estructuras, pero en concreto solicitan mil o miles de dólares y ofrecen retornos muy altos y fuera del rango de mercado en corto plazo. De hecho, más de un lector se habrá encontrado con personas u organizaciones que te dicen o quieren vender su fórmula para hacerse millonarios, siendo que muchos trafican con insider trading inclusive.
Al respecto, jurídicamente la captación ilegal de fondos sin licencia de la SBS está previsto en el artículo 246 del Código Penal, referido a la intermediación financiera ilegal o captación ilegal de fondos del público.
Quienes se sientan afectados pueden denunciar ante la SBS y demandar por daños y perjuicios con el fin de buscar replicar la jurisprudencia USA que condena pagar USD 200 MM a las víctimas que suele ser población vulnerable con poca cultura financiera (amas de casa y mujeres sin trabajo) que son forzadas a convertirse en distribuidoras-consumidoras estafadas y que se prestan de familiares o esposos los montos de sus compras por productos no vendidos a terceros todavía.
La SBS ha explicitado los siguientes teléfonos 0-800-10840 (línea gratuita a nivel nacional) o 01-200-1930, o al correo electrónico informalidad@sbs.gob.pe , con el fin que las víctimas puedan hacer sus consultas y denuncias.
Finalmente, mayor información de este leading case de FTC vs Herbalife lo encontrarán en la website adjunta.
Universidad de San Martín de Porres
US FTC VS HERBALIFE: ESTAFA PIRAMIDAL Y NECESIDAD DE PROTECCIÓN DE
POBLACIÓN VULNERABLE A TRAVÉS DEL SETTLEMENT
Por: Michael Zavaleta Álvarez
Director de Oficina Innovación y Desarrollo (I+D+i)
Presidente del Centro de Estudios Tributarios y de Política Fiscal
Profesor de Derecho Tributario de Pre y Posgrado de la
Facultad de Derecho de la Universidad de San Martín de Porres
La US Federal Trade Commision
(FTC) ha cerrado una conciliación (settlement) con Herbalife International of
America, Inc., Herbalife International, Inc., and Herbalife, Ltd. (Herbalife)
en virtud a la cual estas empresas reconocen su esquema piramidal de ventas y
su agresividad engañosa de Marketing (a través de redes sociales, etc), además,
de reconocer que pagaran USD 200 MM a los distribuidores-consumidores afectados
a quienes se les engaño que ganarían mucho dinero, con la premisa que ellos
aporten o pre-paguen productos a vender en el futuro y les presenten más
distribuidores-vendedores.
Herbalife acepto reestructurar
totalmente su plan y esquema de ventas, sin utilizar a
distribuidores-consumidores y sin exigirles pre-compren sus productos por sumas
importantes.
En el Perú y la mayoría de
América Latina no existe este esquema de "Settlement" con fines
indemnizarorios ni con fines de reconocimiento de responsabilidad penal ni
civil.
En nuestro país existe un Sistema
de Justicia que genera incentivos a los estafadores para acudir al Poder
Judicial, donde sabemos que tanto en las demandas de indemnización y para
cuando se resuelve -años o décadas después- los montos son tan diminutos,
estadísticamente, que termina siendo un incentivo si eres un estafador o un
generador de un daño económico no conciliar e ir al Poder Judicial; y, a la
par, se convierte en un descincentivo para la pobre víctima estafada, toda vez
que litigar le tomará tiempo y cuesta.
Esperemos que con PPK se promueva una reforma integral
del Poder Judicial para eliminar los incentivos de "juicios con fines
dilatorios" y se apuntale en los mecanismos alternativos de solución de
conflictos como existe en USA exitosamente, para proteger a las amas de casa y
mujeres en general que son o vienen siendo víctimas de estas estafas
piramidales. Promoviéndose así el "settlement" y el
"arbitraje" en materia jurídica en general e, inclusive, tributaria
ex ante a acudir o sin acudir al Poder Judicial.
Por otro lado, si eres una víctima en la modalidad de distribuidor-consumidor de este producto Herbalife u otros similares, recomiendo se estudie financieramente la estructura que opera y si le obligan a comprarles, además te bulean con frases de que son exitosos y tu un perdedor por no entrar o por no permanecer y no pagarles por entrar-permanecer en su red, no solo no entres sino que puedes denunciarlos por estafadores.
La causal de la denuncia sería que están haciendo de intermediarios bancarios sin tener licencia para captar fondos del público, solo pueden captar dinero del público los Bancos, Financieras y Cajas autorizadas por la Superintendencia de Banca y Seguros.
El delito de estafa piramidal -o fraude Fonzi- usa muchas estructuras, pero en concreto solicitan mil o miles de dólares y ofrecen retornos muy altos y fuera del rango de mercado en corto plazo. De hecho, más de un lector se habrá encontrado con personas u organizaciones que te dicen o quieren vender su fórmula para hacerse millonarios, siendo que muchos trafican con insider trading inclusive.
Al respecto, jurídicamente la captación ilegal de fondos sin licencia de la SBS está previsto en el artículo 246 del Código Penal, referido a la intermediación financiera ilegal o captación ilegal de fondos del público.
Quienes se sientan afectados pueden denunciar ante la SBS y demandar por daños y perjuicios con el fin de buscar replicar la jurisprudencia USA que condena pagar USD 200 MM a las víctimas que suele ser población vulnerable con poca cultura financiera (amas de casa y mujeres sin trabajo) que son forzadas a convertirse en distribuidoras-consumidoras estafadas y que se prestan de familiares o esposos los montos de sus compras por productos no vendidos a terceros todavía.
La SBS ha explicitado los siguientes teléfonos 0-800-10840 (línea gratuita a nivel nacional) o 01-200-1930, o al correo electrónico informalidad@sbs.gob.pe , con el fin que las víctimas puedan hacer sus consultas y denuncias.
Finalmente, mayor información de este leading case de FTC vs Herbalife lo encontrarán en la website adjunta.
*Fuente: https://www.ftc.gov/news-events/press-releases/2016/07/herbalife-will-restructure-its-multi-level-marketing-operations
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